隨州農(nóng)行廣水陳巷支行成功堵截一起出借銀行卡事件

自由如風(fēng)

  隨州論壇訊（通訊員 吳菲菲）2022年8月8日下午15點(diǎn)10分左右，一名年輕女子到隨州農(nóng)行廣水陳巷支行辦理銀行卡解凍業(yè)務(wù)，經(jīng)柜面查詢，該賬戶為6個(gè)月未動(dòng)賬，內(nèi)勤行長(zhǎng)吳菲菲到大堂詢問客戶解凍銀行卡的緣由，客戶表示自己要購(gòu)買商業(yè)保險(xiǎn)，每個(gè)月需繳納588元，在詢問該客戶半年之久未用該銀行卡，應(yīng)該還有其他銀行卡時(shí)，客戶表示自己平常使用信用社銀行卡，但是該保險(xiǎn)不能使用信用社的銀行卡，要用銀聯(lián)的，當(dāng)場(chǎng)便詢問其好朋友，語音中是一名年輕男子的聲音就說讓銀行幫忙解，信用社的卡不能用。內(nèi)勤行長(zhǎng)吳菲菲表示信用社銀行卡也是銀聯(lián)的，可以正常使用，我行可以為你解凍，但需要對(duì)你的銀行卡進(jìn)行限額設(shè)置。客戶表示同意后讓客戶填寫電詐告知書和個(gè)人開戶承諾書，客戶經(jīng)理填寫盡職調(diào)查表，客戶表示自己就是陳巷某單位的，肯定不會(huì)搞電詐。

  網(wǎng)點(diǎn)工作人員現(xiàn)場(chǎng)已跟單位核實(shí)，遂對(duì)銀行卡解凍，并對(duì)銀行卡進(jìn)行安全鎖設(shè)置1000元限額，但在辦理設(shè)置之后，該客戶在柜面上又跟其好朋友打電話說明情況后，詢問能不能將限額調(diào)至5000元。面對(duì)此種情況內(nèi)勤行長(zhǎng)高度警覺，客戶表示別人現(xiàn)在說是一年就交一次4800元，交20年，并不是每月交。在內(nèi)勤行長(zhǎng)吳菲菲的仔細(xì)詢問下，客戶表該商業(yè)保險(xiǎn)是其好朋友在保險(xiǎn)公司購(gòu)買保險(xiǎn)之后附贈(zèng)的商業(yè)保險(xiǎn)，客戶將其銀行卡給其好朋友之后，由好朋友存錢在卡上再繳納保險(xiǎn)。

  內(nèi)勤行長(zhǎng)吳菲菲耐心告知客戶銀行卡僅能本人使用，最近電信詐騙的方式越來越多，像這種就屬于出借銀行卡，其可能引起法律風(fēng)險(xiǎn)和嚴(yán)重后果，天上沒有掉餡餅的事，一旦借給別人出現(xiàn)涉案賬戶，五年內(nèi)你的所有銀行賬戶都不能正常使用，客戶追問這種真的算違法嗎，這是我關(guān)系很好的朋友。工作人員現(xiàn)場(chǎng)對(duì)客戶詳細(xì)說明了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的相關(guān)手段和防范要求，送給客戶電詐宣傳手冊(cè)，客戶表示感謝并離開了營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。

  在當(dāng)前反電詐的嚴(yán)峻形勢(shì)下，在電詐手段層出不窮的今天，隨州農(nóng)行一方面抓好廳堂內(nèi)外宣傳，加強(qiáng)反詐拒賭宣傳力度，提高客戶防詐防騙意識(shí)，避免借給親朋好友使用做些違法犯罪的事，另一方面加強(qiáng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)源頭管控，嚴(yán)格按上級(jí)行要求落實(shí)反電詐工作，全員提高政治站位，將反電詐工作落到實(shí)處。