隨州農行廣水陳巷支行成功堵截一起出借銀行卡事件

自由如風

  隨州論壇訊（通訊員 吳菲菲）2022年8月8日下午15點10分左右，一名年輕女子到隨州農行廣水陳巷支行辦理銀行卡解凍業(yè)務，經柜面查詢，該賬戶為6個月未動賬，內勤行長吳菲菲到大堂詢問客戶解凍銀行卡的緣由，客戶表示自己要購買商業(yè)保險，每個月需繳納588元，在詢問該客戶半年之久未用該銀行卡，應該還有其他銀行卡時，客戶表示自己平常使用信用社銀行卡，但是該保險不能使用信用社的銀行卡，要用銀聯的，當場便詢問其好朋友，語音中是一名年輕男子的聲音就說讓銀行幫忙解，信用社的卡不能用。內勤行長吳菲菲表示信用社銀行卡也是銀聯的，可以正常使用，我行可以為你解凍，但需要對你的銀行卡進行限額設置?？蛻舯硎就夂笞尶蛻籼顚戨娫p告知書和個人開戶承諾書，客戶經理填寫盡職調查表，客戶表示自己就是陳巷某單位的，肯定不會搞電詐。

  網點工作人員現場已跟單位核實，遂對銀行卡解凍，并對銀行卡進行安全鎖設置1000元限額，但在辦理設置之后，該客戶在柜面上又跟其好朋友打電話說明情況后，詢問能不能將限額調至5000元。面對此種情況內勤行長高度警覺，客戶表示別人現在說是一年就交一次4800元，交20年，并不是每月交。在內勤行長吳菲菲的仔細詢問下，客戶表該商業(yè)保險是其好朋友在保險公司購買保險之后附贈的商業(yè)保險，客戶將其銀行卡給其好朋友之后，由好朋友存錢在卡上再繳納保險。

  內勤行長吳菲菲耐心告知客戶銀行卡僅能本人使用，最近電信詐騙的方式越來越多，像這種就屬于出借銀行卡，其可能引起法律風險和嚴重后果，天上沒有掉餡餅的事，一旦借給別人出現涉案賬戶，五年內你的所有銀行賬戶都不能正常使用，客戶追問這種真的算違法嗎，這是我關系很好的朋友。工作人員現場對客戶詳細說明了電信網絡詐騙的相關手段和防范要求，送給客戶電詐宣傳手冊，客戶表示感謝并離開了營業(yè)網點。

  在當前反電詐的嚴峻形勢下，在電詐手段層出不窮的今天，隨州農行一方面抓好廳堂內外宣傳，加強反詐拒賭宣傳力度，提高客戶防詐防騙意識，避免借給親朋好友使用做些違法犯罪的事，另一方面加強業(yè)務風險源頭管控，嚴格按上級行要求落實反電詐工作，全員提高政治站位，將反電詐工作落到實處。